Hasta que exista una reglamentación clara sobre las ofertas iniciales de criptomoedas, los inversores deben estar atentos a posibles golpes y esquemas de lavado de dinero. Sepa lo que piensan los órganos reguladores sobre el monedero de las criptomonedas, la refeerencia del mercado financiero en cuanto a la cotización de las criptomonedas y todo lo que ella envuelve en cuanto a las criptomonedas.
Una diferencia clara entre la revolución digital, y las revoluciones de la era del vapor y la electricidad, es la velocidad con que la tecnología está siendo difundida entre los países, causando un ligero descompacto entre los órganos reguladores de diferentes países y, consecuentemente, trayendo incertidumbres, volatilidad y riesgos financieros.
En octubre de 2017, la CVM (Comisión de Valores Mobiliarios) publicó una nota sobre el tema de Oferta Inicial de Monedas, con la intención de informar al inversor en relación a los eventuales riesgos de este mercado emergente. CVM alertó también que las ofertas de activos virtuales que se encuadran en la definición de valor mobiliario estarían sujetas a sanciones.
En mayo de este año, Jay Clayton, el Presidente de la SEC (Comisión de valores y cambio de EE.UU.), publicó una declaración para felicitar a los responsables de los organismos reguladores de Estados Unidos y Canadá sobre los esfuerzos para iniciar una vigilancia de fraudes en el mercado de las criptomonedas.
El presidente de la CVM estadounidense finaliza su declaración compartiendo una serie de materiales con la intención de contribuir con un mayor entendimiento por parte de los inversores sobre los riesgos existentes en este mercado de oferta inicial de monedas y activos digitales.
A pesar de que la SEC es el principal y más conocido regulador del mercado financiero norteamericano, no es el único. En los Estados Unidos, hay una serie de regulaciones estatales y municipales fuera del alcance de la SEC, pero presentes en reguladores regionales.
En agosto pasado, la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores (NASAA), anunció que existen más de 200 investigaciones de ofertas iniciales de moneda (ICO) en curso por los reguladores estatales y provinciales de valores mobiliarios en Estados Unidos y Canadá, como parte de la iniciativa de la NASAA “Operación Cryptosweep”, iniciada en abril de 2018.
Joseph P. Borg, Director de la NASAA, relató que los reguladores estatales y provinciales de valores están comprometiendo recursos reglamentarios significativos para proteger a los inversores de daños financieros con productos fraudulentos de ICO.
Borg observó que los reguladores están encontrando diversas violaciones de las leyes estatales y provinciales, incluyendo la falla en registrar adecuadamente un producto antes de ser ofrecido a los inversores.
Aunque no todas las inversiones en ICO o relacionadas con criptomonedas son fraudes, es importante que individuos y empresas que venden estos productos sean conscientes de que no lo están haciendo en el vacío; las leyes o regulaciones federales, estatales y provinciales deben aplicarse, especialmente las leyes que involucran valores. El proceso de registro proporciona cierta protección para los inversores, sometiendo la oferta a la revisión regulatoria.
Hasta que exista una reglamentación clara sobre las ofertas iniciales de criptomonedas, los inversores deben estar atentos a posibles golpes y esquemas de lavado de dinero.
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