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Nuevas regulaciones de la Unión Europea para evitar financiamiento de terroristas con criptomonedas

Nuevas regulaciones de la Unión Europea para evitar financiamiento de terroristas con criptomonedas

Para la Unión Europea, al igual que otras instituciones de carácter oficial en todo el mundo, el problema principal que surge en torno a la idea de las criptomonedas, es que puedan ser un medio que facilite las actividades ilegales, sea un mecanismo de financiamiento para el terrorismo y que finalmente se las emplee para el lavado de dinero.

Unión Europea: Reglas nuevas para evitar el financiamiento de terroristas con criptomonedas

Considerando que la financiación del terrorismo es una de esas preocupaciones clave para los reguladores, desde el Consejo de Asuntos Generales de la Unión Europea se ha anunciado de forma reciente que se va a adoptar una ley que fue enmendada por el Parlamento Europeo, para que así se elimine el anonimato de los servicios de casas de cambio digitales, billeteras y tarjetas preparadas con base en criptomonedas.

Al respecto se ha comentado que es una búsqueda para identificar y abordar cada uno de los riesgos que estén relacionados con las tarjetas prepagadas, al igual que las monedas digitales. Con lo anterior lo que se logra desde esta organización es que se amplíe el acceso a los datos del beneficiario real para los reguladores, lo que en últimas implique que se elimine una medida de un posible anonimato para esas transacciones que son ejecutadas con empresas relacionadas con el ecosistema de Bitcoin.

Es muy importante destacar sobre este asunto que la legislación se ha diseñado para enfocarse más que nada en el control de las tarjetas prepagadas con criptomonedas, ya que se han utilizado para el alquiler y la compra de vehículos que después sirvieron para la realización de ataques terroristas en Francia durante el 2016.

Igualmente, con esta legislación se modifica el acuerdo del 2015 en donde se prevé una mejora en la transparencia entre las empresas y los fideicomisos, lo que pretende que en principio se facilite el monitoreo para las autoridades financieras de los países, sin olvidar que va a exigir de la cooperación entre las distintas unidades de investigación para que operen de forma eficiente.

Para finalizar, desde la Unión Europea no se plantea únicamente lo anterior para evitar el financiamiento del terrorismo o en su defecto otras actividades como el lavado de dinero, sino que se ha mencionado que para el 2020 los registros principales de cada país van a interconectarse con una Plataforma Central Europea, lo que significaría una etapa de regulación totalmente novedosa.

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