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Parlamento de la UE y sus reglas para combatir el anonimato criptográfico

Con el objetivo de abordar el anonimato de la tecnología financiera, el parlamento de la Unión Europea a votado a favor de implementar reglas para los intercambios de criptomonedas, plataformas y proveedores de billeteras que hagan posible el ideal de minimizar la existencia del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Lo estricto de estas regulaciones para el ecosistema cripto, se sustenta en un total 574 votos a favor para su aprobación, 13 en contra y 60 abstenciones.

Puesto que la actualización de esta normativa pretende disponer de las regulaciones requeridas para terminar con la opacidad de las transacciones y finalmente ejecutar procesos de verificación de identidad, lo que se espera es que todas estas plataformas deban solicitar primero un registro para poder ofrecer sus diferentes servicios.

Exchanges de criptomonedas deberán verificar clientes

El un paquete normativo dispuesto por el parlamento, tendrá que ser aprobado por el consejo de la UE para que luego cada uno de los países miembros pueda incorporarlos a sus legislaciones nacionales.

Entre estas medidas, encontramos por ejemplo, que los eurodiputados han aprobado la reducción del umbral para identificar a los titulares de tarjetas prepagas y virtuales, pasando de los 250 euros que están estipulados ahora, a los 150 euros. Siendo esto, algo que afectará a las compañías que ofrecen cambio de criptomonedas a dinero fiat como parte de los servicios de pago sin custodia.

Tal y como ya lo mencionábamos, las plataformas de negociación y los proveedores que ofrecen servicios de monederos electrónicos estarán obligados a aplicar controles de diligencia bastante similares a los que se exigen en las entidades bancarias. Asimismo, se incorpora el derecho de cualquier ciudadano a poder acceder a información sobre los titulares efectivos de empresas que estén operando en el bloque comunitario pues con ello se evitaría aquello de blanquear capitales, ocultar fondos y eludir impuestos.

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