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FCA pide a las empresas de criptomonedas que informen sobre lavado de dinero

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido, en una nueva propuesta, describió una política que requerirá que todos los intercambios de criptomonedas del Reino Unido revelen sus datos de lavado de dinero.

 

El principal organismo de conducta financiera y prudencial del Reino Unido publicó ayer una propuesta para obligar a las empresas de criptomonedas que operen con Bitcoin, Ethereum o el resto de altcoins, en el Reino Unido, a proporcionar informes sobre posibles actividades de lavado de dinero.

 

En la práctica, la propuesta obligará a todas las carteras y monederos de criptomonedas a compartir información sobre un posible blanqueo de capitales. Desde 2016, la FCA ha recopilado informes sobre riesgos de lavado de dinero de organizaciones financieras. Ahora, la agencia quiere extender estas obligaciones a las empresas de criptomonedas.

 

Todavía en sus primeras etapas

Por supuesto, sigue siendo una propuesta en este momento con la FCA estableciendo el plan de comentarios hasta el 23 de noviembre. Después de eso, la FCA intentará publicar una declaración que contenga las nuevas reglas para principios del próximo año.

 

Las empresas de criptomonedas deberán proporcionar: las tres principales estafas observadas, el número de clientes que “rechazaron o se rindieron” por motivos de delitos financieros y el número de clientes en jurisdicciones de “alto riesgo”.

 

Además, la propuesta estipula que las criptomonedas y las billeteras deben proporcionar esta información a partir de su próxima fecha de referencia contable después del 10 de enero de 2022. Sin embargo, hubo algunos problemas con esta fecha. La principal preocupación es que es más tarde que otras empresas, porque las criptomonedas tienen una fecha límite de registro (en la FCA) del 10 de enero de 2021.

 

Aunque las empresas de criptomonedas están registradas principalmente en paraísos fiscales conocidos, como las Islas Vírgenes Británicas y las Islas Caimán, sus operaciones siguen siendo globales. Según la FCA, la región donde opera una criptomoneda se define como “donde la empresa hace negocios o tiene presencia física a través de una entidad legal”.

 

Otras obligaciones vigentes

El regulador financiero del Reino Unido también agregó que puede haber otras obligaciones de información necesarias. Esta es la política más reciente de una serie de obligaciones impuestas por los reguladores financieros a las empresas de criptomonedas.

 

En enero, la Unión Europea (UE) implementó la quinta directriz para combatir el lavado de dinero. Esa directriz instó a las empresas de criptomonedas a ser más estrictas en sus acciones para prevenir el lavado de dinero.

 

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) también recomendó que las empresas compartan información sobre sus clientes cuando traten de transacciones que involucren a otras empresas de criptomonedas. Esto estaba programado para implementarse en junio, pero debido a la pandemia de coronavirus, la fecha de implementación se pospuso.

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