Según una declaración oficial, el FBI advirtió que los esquemas fraudulentos que usan criptomonedas están en aumento debido al miedo y la incertidumbre durante la pandemia de COVID-19.
El FBI recomienda que el usuario tenga en cuenta un aumento en los siguientes esquemas de fraude de criptomonedas relacionados con COVID-19:
Intentos de chantaje: correos electrónicos o cartas amenazadoras en las que los estafadores afirman tener acceso a su información personal o conocimiento de sus “secretos sucios” y requieren el pago de Bitcoin para evitar que la divulgación de esta información haya circulado durante años. Con la llegada de COVID-19, hay un nuevo giro en esta estafa. La correspondencia establece que el escritor divulgará su información y lo infectará a usted y / o su familia con coronavirus, a menos que el pago se envíe a una billetera Bitcoin.
Trabajo de estafa doméstica: los estafadores, que se presentan como empleadores, pueden pedirle que acepte una “donación” de fondos en su propia cuenta bancaria y que la deposite en un quiosco de criptomonedas. La llamada “donación” es probablemente dinero robado a otras personas. Su aceptación y transferencia del dinero robado se consideran actividades ilegales de mulas de dinero y transmisión de dinero potencialmente sin licencia.
Pago por tratamientos o equipos inexistentes: se sabe que los estafadores atraen a clientes de sitios de comercio electrónico de confianza que ofrecen productos que afirman evitar que COVID-19 en sitios de mensajería no relacionados y no regulados acepten pagos de criptomonedas para productos que en realidad no existen
Estafas de inversión: los delincuentes a menudo lanzan inversiones fraudulentas en una “nueva” criptomoneda en desarrollo, como una oferta inicial de monedas (ICO) u otro vehículo de inversión para tomar el dinero de la víctima. Estas estafas a menudo involucran escenarios que parecen “demasiado buenos para ser verdad”, ofreciendo grandes ganancias monetarias para una pequeña inversión a corto plazo. La realidad es que los estafadores roban dinero de inversión para uso personal y utilizan las complejidades de la criptomoneda para ocultar el verdadero destino de los fondos robados.
¿Cómo escapar de los esquemas?
Para protegerse del fraude en estos casos, debe estar alerta y verificar en cada caso, por ejemplo, si se trata de la venta de un producto, verificar el proveedor y el sitio web, si es una organización benéfica, verificar si es legítimo y acepta criptomonedas antes de enviar pagos / donaciones. Pero si se trata de una posible inversión, realice una investigación exhaustiva sobre las posibles oportunidades de inversión y no use sus cuentas bancarias personales para actividades relacionadas con el trabajo en el hogar ni proporcione la información de su cuenta bancaria a alguien que no esté nombrado en la cuenta.
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