La experta en leyes y profesora de FGV Heloisa Estellita dijo en un artículo publicado recientemente que el dinero físico ofrece una posibilidad mucho mayor de anonimato en las transacciones que Bitcoin.
Para ella, a medida que los intercambios de criptomonedas implementan políticas KYC y contra el lavado de dinero (AML), el pseudo anonimato de bitcoin “se cae” y la identificación del usuario es más eficiente que en el caso de la moneda física.
“Sin embargo, el poder de aumentar el riesgo de lavado derivado de sus tres características principales (descentralización, “pseudo anonimato” y globalidad) puede mitigarse en gran medida cuando los intercambios están sujetos a medidas para prevenir y controlar el lavado”, Dice Heloisa en su artículo.
La experta debate en su artículo el uso de bitcoin y criptomonedas para el lavado de dinero y que los intercambios juegan un papel crucial.
Los intercambios funcionan como intermediarios que conectan las criptomonedas con el sistema financiero. “Por esta razón, lo más común será que los poseedores de valores delictivos intercambien sus BTC por monedas fiduciarias para que, de este modo, puedan disfrutar del beneficio del delito”, argumenta el profesor.
Bitcoin pierde el anonimato, a pesar de que el usuario utilizó anteriormente servicios de mezcla y otras formas de lavar la criptomoneda antes de usarla, según Heloisa.
Con la adopción de políticas eficientes de KYC y AML, las empresas pueden identificar transacciones sospechosas.
Sin embargo, para que esto suceda de manera eficiente, es necesario que ocurra una colaboración global, pudiendo adoptar medidas estándar ya que la moneda digital circula globalmente sin un emisor central.
“Sin embargo, los desafíos que plantea la descentralización y, especialmente, la globalización, que permiten que los valores se muevan extremadamente rápido en todo el mundo. Estos desafíos indican la necesidad de una cooperación internacional intensa y efectiva en materia financiera y penal”, concluye el especialista.
A la fecha Bitcoin se encuentra en el top 5 cripto en 2020, y su condición parece indicarnos que continuara por mucho tiempo.
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